Профессионализм и компетентность
НБУ собирает информацию о банковских клиентах
С собранной информацией, поясняют юристы, банки будут иметь возможность оказывать давление на клиентов в случае невыполнения ими условий договора
У банков осталось всего две недели, чтобы сформировать и передать в Национальный банк Украины данные обо всех своих клиентах. В рамках борьбы с отмыванием «грязных денег» от последних требуется до 22 октября сообщить обо всем своем имуществе, счетах в других банках и связях с «публичными деятелями». Эксперты отмечают, что увеличение массива данных, требуемых от граждан, будет лишь провоцировать рост теневой экономики. Об этом пишет .
Вчера клиенты Альфа-банка при снятии наличных средств через банкомат увидели в чеках приглашение прийти в отделение банка с паспортом для прохождения идентификации, отмечает издание. В колл-центре учреждения пояснили, что идентификация проводится по требованию НБУ, согласно которому все клиенты банков должны предоставить детальные анкеты о себе до 22 октября. При этом в отделениях банка давно висят соответствующие объявления, всем пришедшим клиентам предлагают пройти анкетирование.
По рисковым клиентам данные собирались до 22 июня, по всем остальным – до 22 октября. Банки не афишировали сбор этой информации, но с приближением срока подачи отчетов в НБУ активизировался, например, Райффайзен Банк Аваль. «Ко мне обратились несколько возмущенных клиентов банка – юридических лиц, у которых потребовали предоставить анкеты по всем своим сотрудникам, имеющим зарплатные карты», – сообщил управляющий партнер юридической компании «Кравец, Новак и Партнеры» Ростислав Кравец. В Райффайзен Банк Аваль вчера не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть эту информацию.
В других учреждениях утверждают, что либо не знают о постановлении, либо проводят идентификацию, не приглашая клиентов в банк. «Мы проводили идентификацию в течение всего этого периода, поэтому никакого ажиотажа сейчас нет», – заявил зампредседателя правления «ВиЭйБи» Банка по розничному бизнесу Антон Шаперенков. Если клиент не успеет до 22 октября – ему могут отказать в проведении операций по счету.
Решением НБУ предусмотрена упрощенная идентификация клиентов с низкой вероятностью занятий легализацией криминальных доходов, но банки выполняют пожелания НБУ, узнавая максимально возможный объем информации. «В принципе, нам не вся информация нужна, но мы должны выполнять постановление НБУ», – отметил г-н Шаперенков.
Источник:
Грамотно и профессионально, по-деловому, без пиара и заносчивости, компетентно и индивидуально. Юридические услуги и результат.
...
